作者:admin 閱讀:3940次 時(shí)間:2020-06-12 10:11:24
什么是非法集資？
非法集資是違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，兼具非法性，公開(kāi)性，利誘性，社會(huì)性四個(gè)特征要件。
01未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用非法性合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金。
02通過(guò)媒體推介會(huì)傳單、手機(jī)公開(kāi)性 短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳。
03承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物，股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。
04向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。
非法集資活動(dòng)“四部曲
01畫(huà)餅
編制“高大上”的項(xiàng)目，把集資參與人的胃口“吊”
起來(lái)，讓其產(chǎn)生“機(jī)不可失”的錯(cuò)覺(jué)。
02造勢(shì)
通常會(huì)舉辦各種造勢(shì)活動(dòng)，比如新聞發(fā)布會(huì)，現(xiàn)場(chǎng)觀摩會(huì)等，其場(chǎng)面造勢(shì)之大規(guī)格之高極具欺編性。
03吸金
通過(guò)返點(diǎn) 分紅，給參與人初嘗“甜頭”使其相信把錢(qián)放在他那兒不僅有可觀的收入。
04跑路
在“吸金”一般時(shí)間后跑路，或因原本就是“龐氏確局”人去樓空或者因經(jīng)營(yíng)不善致使資金鏈斷裂。
非法集資常用手段
1、承諾高額回報(bào)
不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失；
2、編造虛假項(xiàng)目
不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策開(kāi)展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，有的組織免費(fèi)旅游等，騙取社會(huì)公眾信任：
3、以虛假宣傳造勢(shì)
不分子在宣傳上往往一擲千金，聘請(qǐng)明星代言，名人站臺(tái)，在各大廣播電視，網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告
在著名報(bào)刊上刊登專(zhuān)訪文章 雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐賠等方式。制造虛假聲勢(shì)。
4、利用親情誘騙
有些類(lèi)傳銷(xiāo)非法集資的參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的諾言，拉攏親戚、朋友、同學(xué)或鄰里加入。使參與人員迅速蔓延，資金規(guī)模不斷擴(kuò)大。
嚴(yán)防非法集資陷阱
非法集資不可持續(xù)，犯罪分子通過(guò)欺騙手段聚集資金后，揮霍，浪費(fèi)，轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，此外，非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)，金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。
防范方法
一：不要輕易相信所謂的高息“保險(xiǎn)”高息“理財(cái)”，高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)；
二：不受小禮品打動(dòng)，不接收“先返息”之類(lèi)的誘導(dǎo)；
三：天上不會(huì)掉陷餅；要通過(guò)正規(guī)渠道購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品；
四：注意保護(hù)個(gè)人信息，關(guān)注政府部門(mén)發(fā)布的非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示，遇到非法集資行為及時(shí)舉報(bào)投訴。
非法集資常見(jiàn)套路
1、裝點(diǎn)公司門(mén)面，營(yíng)造實(shí)力假象；
2、編造投資項(xiàng)目，打消群眾疑慮；
3、混淆投資概念，常人難以判斷；
4、承諾高額回報(bào)，編造“致富”神話。
六“不”，遠(yuǎn)離高利高息誘惑
高利誘餌不動(dòng)心
老板實(shí)力不崇拜
官方背景不迷信
合法吸儲(chǔ)不大意
熱人熱心不輕信
違規(guī)吸儲(chǔ)不參與
“三看三思”規(guī)避非法集資陷阱
一看：是否取得金融監(jiān)管部門(mén)的批準(zhǔn)文書(shū)，并向監(jiān)管部門(mén)核實(shí)真?zhèn)危?/span>
二看：投資理財(cái)產(chǎn)品是否在批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)；
三看：資金投向領(lǐng)域是否真實(shí)、安全、可靠：
一思：是否真正了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情；
二思：投資收益是否符合市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)規(guī)律；
三思：自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力